Copy

Waardeoverdracht, waar op te letten! Deel II

Beste <<Voornaam>>,

Iedere keer als je van werkgever verandert ontkom je er eigenlijk niet aan; waardeoverdracht. In drie nieuwsbrieven nemen we je graag mee in de achtergrond en de do’s and don'ts van dit belangrijke onderwerp in de dagelijkse pensioenpraktijk.

Om te beginnen, wanneer speelt waardeoverdracht? Wel nu, in principe in twee situaties:
 
                            1. Als je zelf van werkgever verandert (Deel I en II)
                            2. Als je werkgever een andere pensioenuitvoerder kiest (Deel III)

Vandaag zoomen we wederom in op situatie 1. Als je zelf van werkgever verandert
Waar moet je op letten als je je geld wilt overdragen naar de pensioenuitvoerder
van je nieuwe werkgever?
Want oké, het is dan zover en de nieuwe pensioenuitvoerder stuurt je een brief.
Dan blijkt pas hoe de waarde zich ontwikkelt en welke groei beoogd wordt.

Een concreet voorbeeld:
Een werknemer zat in een beschikbare premieregeling met een garantierendement
van 1,5% (ja dat kan,…). De werknemer wist dan dat de waarde zou stijgen met 1,5%.

In de brief van de nieuwe pensioenuitvoerder wordt met veel enthousiasme de lifecycle methode uitgelegd. Men belegt in het meest goedkope profielfonds ooit. Met een beoogd rendement op basis van de ultieme profielsamenstelling (met automatische afbouw vanzelfsprekend,.. ), bla, bla, etc, etc.

In ieder geval, geen keiharde garanties maar een beoogd rendement van 4% (in het verleden behaalde resultaten,...). Dus inclusief beleggingsrisico's die ook gelden voor de reeds opgebouwde waarde bij de vorige pensioenuitvoerder na waardeoverdracht.
 
Nu moet je scherp zijn: Snap je wat er nu gebeurt? En wil je dit echt?
En zo zijn er talloze voorbeelden in de praktijk, waarbij het echt slim is om even te overleggen. Dat kan bijvoorbeeld met de HR/PZ medewerker.
 
Moraal: laat je goed informeren, houd de markt scherp in de gaten en maak zelf je keuze!
 
Want dit wil je toch voorkomen?
Vragen? Opmerkingen? Reacties? Afspraak?
Mail ons

Pensioen-Coaching

Johan - Paul - Alfred
Maja - Jeannette

Facebook
Facebook
Website
Website
LinkedIn
LinkedIn

De in deze nieuwsbrief verstrekte informatie is een versimpelde weergave.
Er kunnen geen rechten aan worden ontleend, omdat pensioen-coaching voor iedere betrokkene maatwerk is.


Copyright © 2019 Pensioen-Coaching,
Alle rechten voorbehouden.



Afmelden    Aanpassen van uw gegevens in de mailinglijst 

Email Marketing Powered by Mailchimp